На торговой площадке (например, у брокера) зарегистрироваться достаточно просто. Нужно указать свой e-mail, придумать пароль и, при необходимости, логин. Проблема в том, что завести почтовый ящик очень просто, и один пользователь может иметь несколько ящиков. Чтобы исключить повторные регистрации, исключить отмывание денег и не допустить на площадку несовершеннолетних, брокер предлагает пройти процедуру верификации. Без нее он не откроет доступ к инструментам торговли.
Что такое верификация?
Верификация - это процесс подтверждения данных (в общем смысле - любых: гипотезы, теории, алгоритма и т.д.). В веб-сфере в ходе верификации проверяют данные, введенные пользователем. Таким образом владелец ресурса (например, брокер) может удостовериться, что перед ним - реальный человек, зарегистрированный впервые и имеющий право торговать и заниматься коммерческой деятельностью.
Чтобы пройти верификацию, нужно загрузить сканы (фотографии) паспорта. Получив паспортные данные, брокер убедится, что вы - это вы, и исключит повторную регистрацию. Представитель брокера обязательно проверит информацию. Сканы будут храниться в базе данных.
Зачем нужна верификация?
Чем больше трейдеров у брокера, тем активнее торговля, больше сделок и, следовательно, прибыли от комиссий. Казалось бы, брокеру не нужно запрещать повторную регистрацию - он заработает в любом случае.
В среде трейдеров сложилось два мифа, касающихся верификации.
Первый миф - использование данных в личных целях. По мнению некоторых игроков, брокер собирает данные, а затем продает мошенникам, рекламщикам, другим площадкам, набирает кредиты. Миф глупый. Во-первых, имея один скан паспорта, невозможно с ним что-либо сделать. Во-вторых, это уголовно наказуемо. А закон, защищающий личные данные пользователей, уже есть.
Второй миф - увеличение срока выплаты прибыли. Верификация занимает много времени, и брокер может им воспользоваться, чтобы "прокрутить" деньги пользователя еще раз. Проблема в том, что верификацию можно пройти в любой момент. Неважно, есть ли у вас прибыль или еще нет, собираетесь ли вы выводить деньги или снова вложили в иностранную валюту.
Ни тот, ни другой миф никак не связаны с реальным положением дел. А дело даже не в повторной регистрации, которая, по сути, никому не мешает (брокер зарабатывает в любом случае). Причины более серьезны.
Каждый брокер, работающий с Forex и фондовыми рынками, присоединяется к конвенциям, которые были созданы для борьбы с отмыванием денег. Входят в эти конвенции и регуляторы, выставляющие требования брокерам и трейдерам.
Борьба с отмыванием денег
Допустим, некий чиновник получил крупную взятку. Он не может потратить эти деньги, так как у органов правопорядка и налоговой могут возникнуть интересные вопросы. Чиновник регистрирует аккаунт трейдера и пускает деньги в "оборот". Например, покупает доллары или евро. Затем он продает валюту и выводит сумму. Неважно, получил ли он прибыль. Важно, что теперь деньги "чистые": налоговой можно сказать, что это прибыль от трейдерской деятельности, а сумму без проблем примет любой банк.
То же самое могут проделывать и представители преступного мира. Без обязательной верификации брокерская площадка быстро превратится в инструмент для отмывания и "перевода" денег от одного человека к другому. Чтобы этого не произошло, пользователь обязан загрузить скан паспорта.
Ограничения в регистрации игроков
Вторая важная причина - правила торговли на Forex. Брокер отсеивает пользователей, учитывая требования регуляторов и закона. В частности:
- Стать трейдером может только совершеннолетний и дееспособный человек. У него не должно быть опекунов, которые несут материальную ответственность. Трейдинг - рискованный инструмент заработка, поэтому сюда не допускают слишком молодых людей и тех, кто не может отвечать за свои поступки в юридическом отношении. Если недееспособный человек потеряет крупную сумму или окажется должен брокеру, опекуны подадут в суд и потребуют у площадки возмещения убытков.
- Расположение и гражданство трейдеров может иметь значение. Например, европейские брокеры не допускают к себе американских трейдеров и наоборот. Обойти блокировку по IP довольно легко, даже не имея большого опыта в IT. Документы станут дополнительным подтверждением того, что трейдер может быть допущен к торговле на площадке.
Безопасно ли отправлять копию паспорта?
Закон о защите личных данных работает не первый год. Размещая соответствующее соглашение, брокер дает знать пользователям, что он несет полную ответственность за безопасность персональных сведений. Это значит, что если база с паспортными данными не будет достаточно хорошо защищена, и информацию украдут, брокер будет нести ответственность в полном объеме.
Что, если сам брокер решит воспользоваться паспортными данными?
В этом случае площадку могут закрыть, а владельцев - оштрафовать на крупную сумму. Возможно и уголовное преследование, если копии паспортов использовались в преступных целях, и пользователи понесли убытки. Возможно, брокерская организация будет ликвидирована, и ее владельцы потеряют источник заработка.
Чтобы открыть торговую площадку, наладить работу инструментов, получить разрешение на брокерскую деятельность, нужно много времени и денег. Еще больше - на продвижение. Заработать доброе имя среди трейдеров крайне сложно, и ни один добросовестный брокер не хочет терять клиентов. Поэтому о безопасности паспортных данных здесь заботятся с полной серьезностью.
Как пройти верификацию?
Внимательно прочитайте правила и инструкцию, которые разместил брокер. Свяжитесь с техподдержкой, если это необходимо, и задайте вопросы. Затем - отсканируйте паспорт (прежде всего, страницу с основными данными) и загрузите копию на сайт. В некоторых случаях можно использовать качественную фотографию вместо скана.
Сотрудник площадки проверит данные по базам и, если у него не возникнет вопросов, завершит процедуру верификации. После нее трейдер сможет выводить деньги без каких-либо ограничений. Верификация может занять от нескольких часов до нескольких дней, в зависимости от режима работы брокера, но ее достаточно пройти всего раз.
